建行駐馬店分行著力化解支付業(yè)務(wù)操作風(fēng)險

本報訊（通訊員 王 ?。┙衲暌詠恚ㄐ旭v馬店分行夯實運營基礎(chǔ)，高度關(guān)注運營風(fēng)險管理的新特點、新趨勢，堅持“四個嚴(yán)格”，著力防范和化解支付業(yè)務(wù)操作風(fēng)險。

該行一是嚴(yán)格執(zhí)行賬戶管理制度。認(rèn)真履行開戶機構(gòu)開戶資料真實性調(diào)查和真實性、完整性、有效性的審查職責(zé)，從源頭上控制操作風(fēng)險。二是嚴(yán)格預(yù)留印鑒卡的管理。客戶申請變更印鑒，必須按照開戶業(yè)務(wù)的相關(guān)盡職調(diào)查要求，對客戶印鑒變更申請進(jìn)行核查，核實無誤后方可辦理印鑒變更手續(xù)，防范印鑒更換過程中的風(fēng)險。三是嚴(yán)格對公結(jié)算賬戶大額、異常支付的管理。充分運用反洗錢系統(tǒng)，從交易對手、交易方式、交易金額等多角度進(jìn)行分析，對轄內(nèi)具有“資金頻繁進(jìn)出、金額超過或接近大額交易報送標(biāo)準(zhǔn)，資金在短時間內(nèi)突然大量集中轉(zhuǎn)入、轉(zhuǎn)出，且轉(zhuǎn)入后資金在賬戶基本不停留，收到款項后隨即通過網(wǎng)銀等方式轉(zhuǎn)出”等特征的異常交易行為進(jìn)行重點關(guān)注，對其真實性進(jìn)行重點核查。四是嚴(yán)格銀企對賬管理。對未按時完成對賬的客戶及時進(jìn)行電話回訪，確保資金安全，避免出現(xiàn)對賬盲區(qū)。