本報訊 （記者 李小龍）日前，記者從中行駐馬店分行獲悉，去年以來，該行積極開展“五步工作法”狠抓內控工作，確保不發(fā)生重大、實質性操作風險和重大合規(guī)風險事件，保障該行業(yè)務持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展。

堅持做好二線服務一線工作。該行通過組織督查小組進駐網(wǎng)點等方式，采取“一對一”的方式進行檢查、培訓和內控宣講，按季對管控薄弱機構進行幫扶，分析網(wǎng)點存在問題，提出解決方案，及時轉發(fā)內外部監(jiān)管下發(fā)的風險提示，對檢查過程中發(fā)現(xiàn)的風險隱患進行主動跟進和風險提示。

積極推進合規(guī)長效機制及內控聯(lián)席會，加強內控合規(guī)機制建設。按照監(jiān)管部門和總行、分行要求，推動落實包括一把手責任機制、制度建設與執(zhí)行機制、教育與培訓機制、檢查與督導機制、合規(guī)評價機制、激勵約束與獎懲機制、合規(guī)宣講機制在內的七項合規(guī)長效機制建設要求。

完善考核機制、操作風險評估機制和KRI指標體系，提高內控合規(guī)內生動力。按照工作進度完善市行條線管理部門和網(wǎng)點績效考核指標中涉及內控合規(guī)的指標體系，強化過程管理，使評價和考核指標更具體和可量化。完善操作風險評估機制，加強預警信息的綜合分析、運用，有效識別高風險環(huán)節(jié)和機構，提高風險管理前瞻性。

加強市行與各網(wǎng)點、條線管理部門、省行稽核部門和外部監(jiān)管部門的溝通協(xié)調，提升內控合力。做好與網(wǎng)點的溝通，及時了解網(wǎng)點在內控執(zhí)行方面的動態(tài)，對網(wǎng)點存在的共性問題、好的做法、先進經(jīng)驗進行定期歸集總結，實現(xiàn)內控資源共享。

加大自查、核查、預警和問題整改力度，及時消除風險隱患，避免同質同類問題在本機構再次發(fā)生。該行依托G-MAP平臺、操作風險管理信息系統(tǒng)、基層機構自查系統(tǒng)、條線管理部門相關外圍系統(tǒng)和操作風險管理工具持續(xù)做好常規(guī)預警核查，實現(xiàn)網(wǎng)點自我檢查、自我評估、自我整改、自我培訓相結合的內控管理流程，加強對高風險業(yè)務領域、高風險環(huán)節(jié)和重點基層機構管控力度，使業(yè)務經(jīng)營與內控管理有機結合，實現(xiàn)了“自己管自己”。