防范和打擊非法集資系列宣傳(之十)——打擊非法集資典型案例匯編（三）

“益萬家？損萬家！”

——陜西益萬家公司集資詐騙案始末

案情簡(jiǎn)介

2004年9月，張某采取虛假出資登記注冊(cè)的方式，成立了以企業(yè)營(yíng)銷策劃和商品購銷信息咨詢?yōu)闋I(yíng)業(yè)范圍的益萬家公司，張某為法定代表人。益萬家公司采用散發(fā)宣傳材料等方式，對(duì)外大肆宣傳“消費(fèi)積分獎(jiǎng)勵(lì)”模式，即公司與加盟商簽約，約定公司會(huì)員到加盟商家消費(fèi)，加盟商按消費(fèi)額的一定比例向益萬家公司返還傭金；公司根據(jù)會(huì)員消費(fèi)積分情況，將收取加盟商傭金的40%以獎(jiǎng)勵(lì)的方式返還給消費(fèi)會(huì)員。但張某在實(shí)際經(jīng)營(yíng)中，并未按照“消費(fèi)積分獎(jiǎng)勵(lì)”模式運(yùn)作公司，而是采取“現(xiàn)金積分獎(jiǎng)勵(lì)”模式向會(huì)員非法集資，即益萬家公司會(huì)員在未到加盟商家消費(fèi)的情況下，直接用現(xiàn)金購買積分(一元一分)，并按積分情況對(duì)會(huì)員進(jìn)行獎(jiǎng)勵(lì)。200分為一個(gè)兌獎(jiǎng)權(quán)，兌獎(jiǎng)權(quán)越多，得獎(jiǎng)勵(lì)款越多。益萬家公司利用電視、報(bào)紙等媒體，大肆對(duì)外宣傳益萬家公司“消費(fèi)積分獎(jiǎng)勵(lì)”經(jīng)營(yíng)模式，但實(shí)際上是繼續(xù)采取“現(xiàn)金積分獎(jiǎng)勵(lì)”模式進(jìn)行集資。自2004年9月至2005年12月，郝某某、蔣某某及張某以益萬家公司的名義共向3.5萬余名會(huì)員累計(jì)非法集資8600 余萬元，案發(fā)時(shí)尚有4770余萬元未能返還。

作案手段

1.名為“消費(fèi)積分獎(jiǎng)勵(lì)”，實(shí)為“現(xiàn)金積分獎(jiǎng)勵(lì)”。益萬家公司對(duì)外宣稱“消費(fèi)積分獎(jiǎng)勵(lì)”模式，但在實(shí)際經(jīng)營(yíng)中，卻是以巨額獎(jiǎng)勵(lì)為誘餌，采取“現(xiàn)金積分獎(jiǎng)勵(lì)”模式向會(huì)員募集資金。即會(huì)員未到加盟商家消費(fèi)的情況下，直接用現(xiàn)金購買積分，會(huì)員用現(xiàn)金直接購買200分為一個(gè)兌獎(jiǎng)權(quán)，兌獎(jiǎng)權(quán)形成后，要求會(huì)員從第二個(gè)月開始至第十七個(gè)月，每月購買積分不少于40元，公司從第三個(gè)月開始隔月向會(huì)員返還獎(jiǎng)勵(lì)款，第十七個(gè)月時(shí)返還一個(gè)兌獎(jiǎng)權(quán)的7.5倍即1500元，獲兌獎(jiǎng)權(quán)越多，得獎(jiǎng)勵(lì)款越多。

2.虛構(gòu)經(jīng)營(yíng)實(shí)體，掩蓋事實(shí)真相。為提升會(huì)員對(duì)公司實(shí)力的認(rèn)可，將與其公司無任何實(shí)際關(guān)系的加盟商家戶縣怡馨園超市更名為戶縣益萬家超市?？桃庋谏w公司無資金、無項(xiàng)目、無經(jīng)營(yíng)實(shí)體、無任何合法收入來源的基本事實(shí)，蒙騙會(huì)員。

3.目標(biāo)鎖定老年人和下崗職工。益萬家事業(yè)手冊(cè)上說：“讓消費(fèi)者花出去的錢去而復(fù)返”。郝某某說要讓大家一起得實(shí)惠?？此圃谛麚P(yáng)“有錢大家一起掙”，實(shí)際是典型的聲東擊西，編造彌天騙局者正是想要賺取他人口袋里的錢財(cái)。郝某某等人曾明確說，益萬家發(fā)展“消費(fèi)會(huì)員”的范圍，就是下崗職工、退休在家的中老年人，甚至是低保戶，這就是他們所謂的目標(biāo)人群，這些人大多文化程度不高，且經(jīng)濟(jì)收入偏低，求利心切，這就給騙子鉆了空子。郝某某等人在發(fā)展會(huì)員時(shí)強(qiáng)調(diào)不得吸收公務(wù)員等職業(yè)者，就是怕這個(gè)騙局被看穿。

案件查處

2005年1月23日，某銀行向西安市公安局報(bào)案，稱郝某某的兩個(gè)賬戶異常交易，截至2004年12月22日，共進(jìn)賬5000余筆，累計(jì)金額1.4億余元，涉嫌犯罪。西安警方經(jīng)過縝密調(diào)查，查明了這起集資詐騙及非法吸收公眾存款的大案。西安市中級(jí)人民法院經(jīng)審理認(rèn)為：郝某某、蔣某某、張某以非法占有為目的，虛報(bào)注冊(cè)公司，在一無資金，二無任何合法收入和利潤(rùn)的情況下，以“消費(fèi)積分”為幌子，以高額回報(bào)為誘餌，采取“現(xiàn)金積分”方法進(jìn)行集資詐騙，數(shù)額特別巨大，其行為均已構(gòu)成集資詐騙罪。依法判處郝某某無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)；蔣某某有期徒刑十三年，并處罰金20萬元；張某有期徒刑十一年，并處罰金15萬元。其他同案人也分別以集資詐騙罪、窩藏贓物罪獲刑。郝某某等人不服判決，提起上訴。2008年8月1日，陜西省高級(jí)人民法院作出駁回上訴、維持原判的裁定。

案件警示

本案中，益萬家公司為自圓其說，偷梁換柱套用《反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法》中“經(jīng)營(yíng)者銷售或購買商品，可以給中間人傭金”的條款，公司商務(wù)代表、商務(wù)主管介紹“消費(fèi)會(huì)員”入會(huì)等工作量達(dá)到一定程度時(shí)，可收取積分款8%的傭金，看上去冠冕堂皇，使許多商務(wù)代表以為得到的收入是合理合法的，一些會(huì)員為將非法收入合法化，還幫助公司作假。殊不知，“空手難套狼，非法難合法”，益萬家公司根本不具備吸收社會(huì)資金的資格，所謂的商務(wù)代表、商務(wù)主管提取非法吸收公眾存款的傭金，必定是非法所得。郝某某正是利用善良人們的求富心理，打著“有錢大家賺”的旗號(hào)，在無任何合法收入的情況下，玩弄空手套白狼的低劣手法，專門騙取文化程度相對(duì)不高、經(jīng)濟(jì)收入較低的下崗職工和退休在家的中老年人的錢財(cái)。希望廣大群眾擦亮眼睛，認(rèn)清騙子的本質(zhì)，避免類似的事情再次發(fā)生。（選自處置非法集資部級(jí)聯(lián)席會(huì)議編《打擊非法集資典型案例匯編》）

（駐馬店市打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室  整理）