防范和打擊非法集資系列宣傳（之二十七）

——涉及銀行保險(xiǎn)類非法集資案例 夢(mèng)斷“加盟經(jīng)營(yíng)”

——四川加加公司集資詐騙案始末

　案情簡(jiǎn)介

2004年12月，陳某等人通過謀劃成立四川加加連鎖投資有限公司，經(jīng)營(yíng)商品批發(fā)、零售等業(yè)務(wù)。2005年3月，他們正式開始實(shí)施圈錢計(jì)劃：在沒有真實(shí)資金投入的情況下，響亮地打出了“整合成都市保健品市場(chǎng)”的口號(hào)，虛構(gòu)公司投資拍攝電視劇、開發(fā)礦山、上市的事實(shí)，虛假宣傳連鎖超市利潤(rùn)大、回報(bào)高，采取“加盟經(jīng)營(yíng)”的方式，與投資客戶簽訂開辦協(xié)議，約定合作到期后優(yōu)先收購(gòu)或轉(zhuǎn)讓股份，還可獲取高額回報(bào)，在成都、德陽(yáng)、綿陽(yáng)等地進(jìn)行非法集資詐騙活動(dòng)。隨后，陳某伙同公司總經(jīng)理王某、副總經(jīng)理兼客戶資源部總監(jiān)王某甲，在無(wú)真實(shí)資金投入的情況下，招募業(yè)務(wù)員到菜市場(chǎng)、公園等公共場(chǎng)所，主攻中老年人。公司業(yè)務(wù)員向客戶大肆宣傳保健品連鎖超市經(jīng)營(yíng)模式，并隱瞞公司一直虧損的真相，在多個(gè)地區(qū)全面開展非法集資詐騙活動(dòng)。

加加公司部門經(jīng)理或主管仲某等11人，通過種種跡象獲知公司并未真實(shí)投資開發(fā)礦山，他們心中清楚，客戶的投資不可能有公司許諾的高回報(bào)、高利潤(rùn)。在這種情況下，仲某等11人仍在陳某、王某和王某甲的授意下，竭力誘騙客戶投入資金。

到2007年4月案發(fā)時(shí)止，陳某等14人共非法集資詐騙8600余萬(wàn)元，僅報(bào)案的受害群眾就多達(dá)2711人，無(wú)法返還數(shù)額高達(dá)6700余萬(wàn)元。

　作案手段

1.虛假出資，高利誘惑。加加公司注冊(cè)資金200萬(wàn)元，以及個(gè)人所占股份均是虛假出資。為欺騙投資客戶，公司與投資客戶簽訂開辦協(xié)議，約定合作到期后除優(yōu)先收購(gòu)或轉(zhuǎn)讓投資客戶股份外，還可獲取年息12%~24%不等的高額回報(bào)并且三年返還本金，加加公司就是這樣以高額的利益吸引投資客戶。

2.選點(diǎn)行騙，游樂送禮。首先，選擇陳舊小區(qū)、老年人比較集中的地方下手，不定時(shí)開展免費(fèi)活動(dòng)。其次，以“公司信譽(yù)度好，銷量好”為由，召集中老年人到農(nóng)家樂免費(fèi)游玩，發(fā)放小禮品，采取“一對(duì)一”服務(wù)方式，針對(duì)不同性格的客戶采取不同的應(yīng)對(duì)措施，誘騙更多投資客戶參與集資。

3.虛假宣傳，高薪聚財(cái)。加加公司制作投資拍攝25集電視劇《日落之前愛上你》的宣傳海報(bào)，純屬虛假?gòu)V告；陳某稱欲打造全國(guó)最大保健品連鎖超市、中國(guó)保健品航母，公司三分之一員工為殘疾人和下崗失業(yè)人員也是虛假宣傳。另外，公司只支付業(yè)務(wù)員少量的差旅費(fèi)，高額提成為業(yè)務(wù)員的主要收入，公司每位業(yè)務(wù)員每天的工作就是在農(nóng)家樂或社區(qū)對(duì)老年人進(jìn)行游說，說服老人們掏錢購(gòu)股，以獲取提成收入。

　　案件查處

2007年6月27日，陳某因涉嫌非法吸收公眾存款罪被公安機(jī)關(guān)刑事拘留，同年8月2日被批準(zhǔn)逮捕。其余同案犯相繼落網(wǎng)。

法院認(rèn)為：陳某等14人以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，犯罪數(shù)額特別巨大，其行為均已構(gòu)成集資詐騙罪，應(yīng)予嚴(yán)懲。在該案中，陳某、王某和王某甲三人作為加加公司的負(fù)責(zé)人和高級(jí)管理人員，為了非法占有集資款，積極策劃、組織并實(shí)施犯罪活動(dòng)，系主犯，仲某等11人作為部門經(jīng)理或主管，受陳某等人的領(lǐng)導(dǎo)，直接實(shí)施了虛假宣傳和騙取客戶資金的行為，在共同犯罪中起次要作用，系從犯。

2009年5月20日，成都市中級(jí)人民法院對(duì)該案作出一審判決，陳某犯集資詐騙罪，判處無(wú)期徒刑，并處沒收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)；王某、王某甲因集資詐騙罪分別獲有期徒刑十五年、十三年，并處沒收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)；仲某等11人分別被判處九年至三年不等的有期徒刑，并處20萬(wàn)元至5萬(wàn)元不等的罰金。2009年9月14日，四川省高級(jí)人民法院終審裁定駁回上訴，維持原判。

　　案件警示

非法集資活動(dòng)之所以屢禁不止，原因在于高額回報(bào)的誘惑和不法分子的高超騙術(shù)，以及普通百姓風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)的欠缺和投資渠道的受限。四川加加公司主要是利用中老年人對(duì)保健品的青睞，采取虛假宣傳的手段，并施以小恩小惠，誘騙投資客戶上當(dāng)受騙。加加公司員工為追求高額薪酬，也對(duì)非法集資詐騙起到了推波助瀾的作用。我們?cè)谔嵝丫枵T惑的同時(shí)，也告誡那些助紂為虐的公司員工：為一己私利觸犯法律，必將受到法律的制裁！138

（選自處置非法集資部級(jí)聯(lián)席會(huì)議編《打擊非法集資典型案例匯編》）

駐馬店市打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室  整理