近年來(lái)，面對(duì)國(guó)內(nèi)外日益嚴(yán)峻的反洗錢(qián)形勢(shì)，郵儲(chǔ)銀行駐馬店市分行始終堅(jiān)持“風(fēng)險(xiǎn)為本”理念和“審慎經(jīng)營(yíng)”原則，高度重視反洗錢(qián)工作，積極履行反洗錢(qián)義務(wù)，不斷強(qiáng)化反洗錢(qián)措施，全力提升風(fēng)險(xiǎn)防控水平，為維護(hù)地方金融穩(wěn)定發(fā)揮了積極作用。

成立反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組，細(xì)化反洗錢(qián)責(zé)任。自反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組掛牌成立以來(lái)，郵儲(chǔ)銀行將反洗錢(qián)管理納入全面風(fēng)險(xiǎn)控制架構(gòu)，該行及轄內(nèi)分支機(jī)構(gòu)全面構(gòu)建了以反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組為核心，成員覆蓋全行各條線、各層級(jí)的反洗錢(qián)工作機(jī)制。同時(shí)，該行結(jié)合各條線反洗錢(qián)實(shí)際，細(xì)化反洗錢(qián)責(zé)任，該行反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組副組長(zhǎng)分別與各成員部門(mén)、各縣支行“一把手”簽署反洗錢(qián)責(zé)任書(shū)。

完善反洗錢(qián)體系，提高防范洗錢(qián)可操作性。該行以監(jiān)管法規(guī)為基礎(chǔ)，在上級(jí)銀行風(fēng)險(xiǎn)管控制度框架內(nèi)結(jié)合自身實(shí)際，制定了洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理實(shí)施細(xì)則、郵政金融反洗錢(qián)管理工作考核辦法等內(nèi)控制度，切實(shí)將反洗錢(qián)要求融入客戶準(zhǔn)入、流程管控和日常管理，提高防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的可操作性。

形成大集中反洗錢(qián)系統(tǒng)，提升反洗錢(qián)信息化水平。郵儲(chǔ)銀行于2010年建立反洗錢(qián)系統(tǒng)，根據(jù)監(jiān)管法規(guī)及反洗錢(qián)形勢(shì)需要，持續(xù)進(jìn)行技術(shù)更新、完善升級(jí)，形成了“管理層級(jí)化、功能模塊化、操作人性化、數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化”的全國(guó)性大集中的反洗錢(qián)系統(tǒng)，該系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)了反洗錢(qián)各類監(jiān)管數(shù)據(jù)報(bào)送、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)管理等處理功能。

增強(qiáng)反洗錢(qián)意識(shí)，提升工作有效性。該行制訂年度反洗錢(qián)工作培訓(xùn)計(jì)劃，對(duì)市、縣行反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組成員及新入職人員開(kāi)展政策法規(guī)與實(shí)務(wù)培訓(xùn)，對(duì)各業(yè)務(wù)條線反洗錢(qián)相關(guān)崗位員工開(kāi)展反洗錢(qián)系統(tǒng)應(yīng)用培訓(xùn)，對(duì)網(wǎng)點(diǎn)人員開(kāi)展典型案例及可疑交易識(shí)別培訓(xùn)，不斷提升網(wǎng)點(diǎn)人員對(duì)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別能力和處理能力，有效提升了該行反洗錢(qián)工作的有效性。

加強(qiáng)反洗錢(qián)管理，履行反洗錢(qián)義務(wù)。該行督促各部門(mén)、各條線有效履行反洗錢(qián)義務(wù)，通過(guò)完善反洗錢(qián)內(nèi)部檢查機(jī)制，將反洗錢(qián)自查、反洗錢(qián)專項(xiàng)檢查作為每年必查項(xiàng)目，將各業(yè)務(wù)條線反洗錢(qián)履職情況納入日常檢查范圍。同時(shí)，加大責(zé)任追究力度，堅(jiān)持雙線問(wèn)責(zé)、上追兩級(jí)原則。此外，落實(shí)反洗錢(qián)工作考核機(jī)制，將反洗錢(qián)工作質(zhì)量納入內(nèi)部控制評(píng)價(jià)指標(biāo)，與年度經(jīng)營(yíng)管理績(jī)效考核掛鉤，將考核范圍擴(kuò)大到該行各部門(mén)，推動(dòng)了反洗錢(qián)工作深入開(kāi)展。（郵儲(chǔ)銀行駐馬店市分行宣）