京華時(shí)報(bào)訊（記者周鑫）先是注冊空殼基金公司，然后以政府某拆遷項(xiàng)目為名作為該基金公司投資項(xiàng)目，并以募集總金額的24%作為回報(bào)，請金融從業(yè)人員幫忙，此后幾名金融從業(yè)人員以“飛單”方式，通過8%-12%的高息方式吸引投資者投資，并在短短兩個(gè)月時(shí)間里募集上億元。昨天，記者從西城檢方獲悉，陳某等4名犯罪嫌疑人因涉嫌非法吸收公眾存款罪被批準(zhǔn)逮捕。

　　注冊空殼基金公司

　　據(jù)介紹，2013年，陳某注冊了一家空殼基金公司，隨后他通過朋友介紹認(rèn)識(shí)了曾在銀行工作的張某，并聲稱自己手里有一個(gè)政府拆遷項(xiàng)目，希望張某幫忙募集資金。

　　張某同意幫忙并與陳某簽訂了代銷協(xié)議為其投資項(xiàng)目募集資金，陳某承諾給予張某募集資金總額的24%作為發(fā)行費(fèi)。張某隨即找到在銀行等金融機(jī)構(gòu)工作的吳某、張某等人協(xié)助分銷。因具有金融從業(yè)人員的身份，這些人員在向客戶推薦項(xiàng)目時(shí)很容易便取得投資者的信任，并承諾給予投資者8%-12%的年息。

　　據(jù)辦案檢察官介紹，這些金融從業(yè)人員在向投資者推銷過程中，有意模糊推薦項(xiàng)目與其金融機(jī)構(gòu)的關(guān)系，有的甚至直接在銀行與客戶簽訂投資協(xié)議，誤導(dǎo)投資者將其推薦項(xiàng)目與金融機(jī)構(gòu)的金融產(chǎn)品相關(guān)聯(lián)。

　　非法攬儲(chǔ)上億元

　　據(jù)了解，這些金融從業(yè)人員手中掌握的客戶資源豐富，吸收公眾存款的能力特別強(qiáng)，自2013年9月至10月僅兩個(gè)月的時(shí)間里，即通過此種方式向400余人非法募集資金上億元。事發(fā)后，投資者并未按投資協(xié)議中的約定得到高息收益，紛紛報(bào)警，最終警方將嫌疑人陳某等人抓獲。陳某通過非法募集到的上億元資金去向不明，檢方仍在進(jìn)一步調(diào)查。目前，陳某等4名犯罪嫌疑人因涉嫌非法吸收公眾存款罪被西城檢察院批準(zhǔn)逮捕。

　　據(jù)檢方介紹，陳某在未經(jīng)過金融監(jiān)管部門審批，不具有公開募集資金資格的前提下，以投資項(xiàng)目為由委托張某負(fù)責(zé)募集資金，張某通過銀行等金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員張某、吳某等人，以承諾高額返息的方式向不特定公眾募集資金達(dá)上億元，嚴(yán)重?cái)_亂金融管理秩序，已經(jīng)構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。

　　■鏈接

　　所謂“飛單”，一般是指銀行等金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員，私自銷售非本金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品或非本金融機(jī)構(gòu)授權(quán)下簽訂代銷協(xié)議的私募基金等第三方理財(cái)產(chǎn)品的違規(guī)行為。