《反洗錢法》頒布十周年系列征文（之十九）

推動反洗錢工作向縱深發(fā)展

合眾人壽駐馬店中心支公司  田 寧

    我公司緊緊圍繞上級公司反洗錢工作重心，按照當(dāng)?shù)厝嗣胥y行的工作安排，認(rèn)真貫徹執(zhí)行《反洗錢法》，著力加大宣傳與培訓(xùn)力度，完善工作機制，履行反洗錢義務(wù)，持續(xù)完善反洗錢工作，切實打擊洗錢活動，有效地推動了市區(qū)反洗錢工作全面深入開展。

我公司早計劃、早安排、早落實，召開全公司反洗錢工作會議，宣傳貫徹《反洗錢法》及其配套規(guī)章制度，并且在晨會學(xué)習(xí)中貫穿了有關(guān)反洗錢內(nèi)容的學(xué)習(xí)，起到了很好的宣傳作用。積極開展反洗錢知識培訓(xùn)，極大地提高了反洗錢從業(yè)人員的理論知識水平和業(yè)務(wù)素質(zhì)，有力地促進了反洗錢工作的開展。

進一步完善反洗錢工作內(nèi)部管理制度。以《反洗錢法》的實施為契機，全面、準(zhǔn)確領(lǐng)會立法精神，依法調(diào)整和規(guī)范反洗錢工作制度和操作規(guī)程，結(jié)合公司實際修訂和完善了反洗錢內(nèi)部管理制度，嚴(yán)格內(nèi)部管理。

    加強大額單退?；虿糠滞吮?、大額賠款支付管理。按照分公司要求，及時對可疑交易進行登記、識別、審核、排查，做好客戶信息留存和保管；每月按時上報反洗錢報表、根據(jù)實際情況撰寫反洗錢季度總結(jié)等。在銷售環(huán)節(jié)人工識別可疑交易，通過定期抽取可疑交易數(shù)據(jù)進行人工識別并逐筆保留可疑交易識別軌跡。加強大額交易的審核。根據(jù)公司反洗錢工作要求，公司對大額交易做好相關(guān)信息登記，及時上報反洗錢小組進行審核、識別，嚴(yán)格執(zhí)行《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定；按照規(guī)定向上級公司及當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報送可疑交易報告及非現(xiàn)場監(jiān)管信息。對系統(tǒng)抽取的可疑交易數(shù)據(jù)信息進行分析并填寫報表。在反洗錢工作中取得較好效果，我公司未發(fā)生一例反洗錢案件。

加強反洗錢工作內(nèi)部管理制度的實施。以《反洗錢法》為工作指導(dǎo)方針，繼續(xù)深入實施《反洗錢工作管理實施細(xì)則》，將反洗錢責(zé)任明確到人到崗，確保公司反洗錢工作順利開展。全面、準(zhǔn)確領(lǐng)會上級公司關(guān)于反洗錢的各項精神，調(diào)整和規(guī)范各崗位日常工作中的正確操作流程，嚴(yán)格實施內(nèi)部管理制度，嚴(yán)格內(nèi)部管理，有效防范各種執(zhí)法風(fēng)險。

強化非現(xiàn)場監(jiān)管，全方位收集可疑交易數(shù)據(jù)信息，全面提高反洗錢工作在預(yù)防和打擊洗錢犯罪方面的有效性。繼續(xù)加強對《反洗錢法》的宣傳和培訓(xùn)工作。將《反洗錢法》的宣傳與培訓(xùn)作為貫徹落實反洗錢法律法規(guī)、做好反洗錢工作的基礎(chǔ)，繼續(xù)廣泛深入開展反洗錢相關(guān)知識宣傳培訓(xùn)活動，提高全社會對反洗錢的認(rèn)識。以宣傳促認(rèn)識，營造更加濃厚的反洗錢氛圍。

加大對重點可疑交易的分析、識別力度。努力提高主動識別涉嫌洗錢線索的能力和水平，積極尋找可疑交易線索，加大對重點可疑交易的分析、審查。切實執(zhí)行非現(xiàn)場報告制度，并依照有關(guān)評估規(guī)定，對上級公司發(fā)送的信息資料和履行反洗錢義務(wù)情況進行評估和等級劃分登記，實行等級管理制度。對存在問題和等級較低的問題進行通報，并作為重點對象實施反洗錢監(jiān)管。

反洗錢工作是一項長期性、系統(tǒng)性的工作，在今后的工作中，我們將嚴(yán)格按照人民銀行的要求，切實履行好反洗錢的法定義務(wù)，維護國家的金融安全。為保證此項工作正常有序開展，我公司將繼續(xù)強化組織領(lǐng)導(dǎo)，明確工作職責(zé)，確保公司反洗錢工作的順利開展；在新一年反洗錢工作中，我們會一如既往地對相關(guān)崗位人員進行反洗錢知識技能培訓(xùn)，不斷提升對洗錢行為的判斷處理能力；加大對業(yè)務(wù)員及客戶反洗錢法規(guī)的宣傳教育，使其能自覺支持和配合我公司反洗錢工作；不斷總結(jié)公司反洗錢工作的問題和不足，不斷尋求解決問題的新辦法新思路，確保公司反洗錢工作正常有序開展。