浙江開審4100億元地下錢莊案 兩銀行經(jīng)理涉案

今天（13日）上午9時，全國迄今涉案人數(shù)最多、涉及區(qū)域最廣、涉案金額最大的4100億元跨境匯兌型地下錢莊案，在蘭溪市人民法院一審公開開庭。

作為這一系列案中最重要的一環(huán)，趙某團伙9人首批走上被告席。公訴機關(guān)對該團伙為首者趙某指控三宗罪，分別是非法經(jīng)營罪、行賄罪以及對非國家工作人員行賄罪；對團伙其余成員均指控非法經(jīng)營罪。庭審吸引了包括央視在內(nèi)的多家新聞媒體。

　　經(jīng)公訴機關(guān)審查查明，2011年以來，紹興市諸暨人趙某伙同妻子鄭某（同案受審）在義烏成立了義烏迪而進出口有限公司，雇傭沈某、陳某、楊某等7人（均同案受審），從事非法買賣外匯。同時，趙某還利用本人及妻子和公司員工的名義，在境內(nèi)和香港注冊了60多家公司，非法從事外匯買賣。經(jīng)金華安泰會計師事務(wù)所司法審計，按交易當日美元兌其他幣種中間匯率折合，從2013年5月至2014年8月，趙某等人累計非法購買外匯總額48.3274億美元，累計非法售出外匯48.1422億美元。

　　公訴機關(guān)還指控，2013年12月至2014年6月，趙某為了謀取不正當利益，在某銀行金華分行從事外匯業(yè)務(wù)過程中，得到該行金華分行國際業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理韋某（另案處理）的照顧，多次向韋某行賄，數(shù)額累計達52萬元。2014年3月至2014年5月，趙某為了謀取不正當利益，在向另一家銀行寧波分行購匯過程中，得到該行寧波分行客戶經(jīng)理王某（非國家工作人員，另案處理）的照顧，先后三次向其行賄，數(shù)額累計達13.8萬元。案發(fā)后，趙某在羈押期間，主動向公安機關(guān)供述其向韋某、王某行賄的犯罪事實。

　　在庭審中，趙某供認，他開辦的公司中，大多數(shù)是為了開設(shè)NRA賬戶（境外機構(gòu)按規(guī)定在境內(nèi)銀行開立的境內(nèi)外匯賬戶），然后應(yīng)客戶的需求，利用客戶的資金兌換外匯。“銀行能給我80個點的優(yōu)惠，我能給客戶50到60個點的優(yōu)惠，我從中能賺到大約20個點的優(yōu)惠。所謂20個點的優(yōu)惠。”趙某承認向銀行的韋某行賄，但稱這是在對方的暗示下不得已為之。趙某否認向銀行的王某行賄，認為指控中所述錢款是銀行潛規(guī)則中的返點，即銀行名義上給其優(yōu)惠100個點，但實際只給80個點，其余20個點當作回扣給了銀行經(jīng)辦人員王某。

　　趙某的辯護人、浙江卓頌律師事務(wù)所的律師陳某對司法鑒定機構(gòu)及鑒定所依據(jù)的基本性數(shù)據(jù)真實性提出異議。同時他認為，趙某只是一個初中文化程度的農(nóng)民，以為只要銀行允許的業(yè)務(wù)，不管是國內(nèi)購匯還是境外購匯都不違法。如果趙某一開始做此種業(yè)務(wù)時，相關(guān)銀行及監(jiān)管部門能及時預(yù)警或禁止，趙某的交易金額就不會這么大。此外，趙某在被追訴前主動交待行賄行為，符合可以減輕處罰或免除處罰的法律條文。（金華日報記者張黎明 金華晚報記者潘逸）（實習(xí)編輯 王夢潔）